ファクタリングを語る闇金業者に注意 名古屋グローバルサービス

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ファクタリングを語る闇金業者

Notes

ファクタリングを語る闇金業者とは?

DMやFAXで依頼勧誘を行い、会社や個人情報を入手し詐欺行為を働いたり、無登録で売掛債権担保融資を高金利で行ったり、法外な手数料(売掛債権の50パーセント~90%)を請求する業者です。

ファクタリングを語る闇金業者の手口

ケース①

「ファクタリングで売掛債権を買い取りますので、つきましては手数料と保証金を先に支払って下さい。」と言われ入金したところ、業者と連絡が取れなくなった。

ケース②

ファクタリング契約日に「契約出来なくなった。その代わり金融会社を紹介するのでそこから借りて下さい。」と闇金業者を紹介された。

ケース③

「買い取りは出来ないけれど、売掛債権担保融資なら出来ます。」と言われ契約したところ、毎月法外な利息を請求され支払い続けたが、元金は全く減っていなかった。

ケース④

ファクタリング契約書の金額が記入されておらず、業者に尋ねたところ「後でこちらで記入します。」と言われ、そのまま契約したところ、振り込まれた金額が口頭で約束していた金額より少なかった。
急いで業者に連絡したところ「契約書にはその金額が記入されています。」と言われてしまった。

ケース⑤

手数料5パーセントと言われ申し込んだところ、いざ契約直前に手数料のほか「調査費着手金、出張費、事務手数料など諸経費が必要。」と言われ、結局売掛債権の額面の一割しか手元に残らなかった。

ファクタリングを語る闇金業者の見分け方

1.異常に低い手数料をうたい文句にしている

通常2社間取引の場合10%~30%程度の手数料がかかります。
売掛債権を調査する必要がありますし、回収不能等のリスクもありますし、何かと経費もかかるので、その程度の手数料は妥当なのです。
上記でもありましたが、5%の手数料では到底ビジネスとして成立しません。

2.契約書の控えはもらえるか?

ファクタリングを装った闇金業者は、自分たちが違法な取引を行っていることを自認しているので、証拠を残さないために書面の控えを渡すことはありません。
契約をする前に、取引の詳細が記載している控えをもらえるか確認しましょう。

3.現金手渡しではなく振込か?

契約書同様に口座間での取引で、証拠を残さないための手口です。
必ず、口座に振り込んでもらいましょう。

4.領収書はもらえるか?

金銭のやり取りにあたり、領収書を発行してくることは一切ありません。
これも契約をする前に領収書を発行してもらえるか、確認しましょう。
また、契約後は必ず請求しましょう。

5.振込口座が契約書に書いてあるか?

振込口座を契約書に書いていない場合、悪徳業者の可能性が高いです。
なぜなら日頃から架空口座を使っているため、書けないという可能性が高いのです。
架空口座は他人・他社名義なので、凍結されるのを防ぐためギリギリまで口座名を知らせないことがあるのです。

ファクタリングは売掛金という債権の売買契約ですので、「利息」という考え方はありません。
決済日に万が一決済出来ないときに「ジャンプ」させたり、決済出来ないときに買い戻させるのは貸付にあたります。十分注意しましょう。

信頼できるファクタリング業者の選び方

ファクタリング業者は年々増加傾向にあり、悪徳業者も多く存在します。
利用者自身が業者を正しく選ぶ必要があるのです。そこでファクタリング業者を選ぶ際重要になるポイントをご説明します。

手数料

ファクタリングの手数料は利用者にとって大きな費用です。
業者により手数料の差は大きく、見積もりをしてみないと具体的な数字は出てきません。
また、手数料のほか諸経費がかかる業者もあるので、トータルでいくらかかるのかを見積もってもらいましょう。
費用があまりにも高かったり、低すぎたりする場合は悪徳業者の可能性があります。

契約書や費用の明細

契約時に契約書の控えが渡されなかったり、費用の明細が事前になかったりする場合があります。
また、契約時に突然担保や連帯保証人を要求してきたり、契約後に費用の請求や手数料の引き上げをしてくる場合もあるので、十分に注意しましょう。

地域

多くのファクタリング業者は全国対応可能となっていますが、遠方の業者であった場合来てもらうには出張料がかかりますし、急ぎの場合であってもにすぐに対応してもらえない可能性があります。
また、こちらから業者に出向くにも、お金と時間がかかってしまいます。
近場の業者ですと、無駄なお金も時間もかからないですし、何かあった場合でも安心です。出来るだけ近場の業者を選びましょう。

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